Der S&P 500 auf Rekordniveau – und bei vielen Anlegern stellt sich dieselbe Frage: Was bedeutet ein solches Rekordniveau für Anleger? Intuitiv erscheint es sinnvoller, auf den nächsten Rücksetzer zu warten. Doch ein Allzeithoch ist nicht automatisch ein Warnsignal – und schon gar nicht gleichbedeutend mit einer hohen Bewertung.

Nur rund jeder Dritte hat seinen Nachlass durch ein Testament oder andere Regelungen aktiv gestaltet. Und selbst wer vorgesorgt hat, weiß häufig nicht, ob diese Regelungen heute noch zur familiären und finanziellen Situation passen. Das sogenannte Probesterben hilft dabei, die konkreten Folgen sichtbar zu machen und die eigene Nachfolgeplanung auf den Prüfstand zu stellen.

Wer ein Wertpapierdepot erbt, beschäftigt sich meist zuerst mit den enthaltenen Aktien, Fonds oder ETFs. Dabei gerät ein anderer Aspekt schnell aus dem Blick: die Steuer. Doch genau hier lauern oft die größten Risiken. Ein vorschneller Verkauf kann erhebliche Steuerzahlungen auslösen und die Rendite des geerbten Vermögens dauerhaft schmälern.

Wer ein Wertpapierdepot erbt, beschäftigt sich meist zuerst mit den enthaltenen Aktien. Dabei liegen die eigentlichen Herausforderungen oft an anderer Stelle: bei Fonds und ETFs. Schließlich haben viele Anleger über Jahre oder Jahrzehnte verschiedene Produkte angespart, die sich teilweise überschneiden, hohe Kosten verursachen oder Risiken enthalten, die auf den ersten Blick nicht erkennbar sind. Bevor Erben über Verkäufe oder Umschichtungen nachdenken, sollten sie deshalb zunächst analysieren, welche Funktion die einzelnen Fonds und ETFs im Depot überhaupt erfüllen.

Glänzender Lack, röhrender Motor, bewundernde Blicke – und nebenbei noch Geld verdienen? Der Traum vom Oldtimer als rollende Wertanlage klingt verlockend. Die Realität ist komplizierter. Denn ein schönes, altes Auto ist kein Aktiendepot, das man kauft, weglegt und ab und zu auf dem Bildschirm kontrolliert. Ein Oldtimer ist ein reales Objekt, das lebt und altert. Das macht die Kostbarkeiten so besonders, aber auch so anspruchsvoll. Worauf also ist zu achten, wenn man als Autoliebhaber zugleich als Kapitalanleger denkt?

Bewertungsanpassungen, Rücknahmeaussetzungen einzelner Fonds und negative Schlagzeilen verunsichern viele Anleger. Die Risiken sind real, werden in der öffentlichen Debatte aber häufig zu pauschal auf eine ganze Anlageklasse übertragen.

Viele Privatanleger kaufen, wenn die Kurse hoch sind, und verkaufen in Krisen. Große Staatsfonds gehen anders vor. Sie setzen auf feste Regeln, breite Streuung und Geduld. Daraus lassen sich wichtige Lehren für den langfristigen Vermögensaufbau ziehen, sagen Vermögensverwalter.

Heizöl, Diesel und Benzin werden immer teurer. Das lässt Inflationsängste aufkommen und schürt Konjunktursorgen. Das muss alles nicht so kommen! Und selbst wenn, spricht das nicht gegen eine langfristig ausgerichtete Vermögensstrategie.

Nachhaltigkeit ist in der Geldanlage nicht verschwunden. Doch die Debatte hat sich verändert. Anleger fragen heute seltener nach ESG-Labels und häufiger nach Risiken, Erträgen und Stabilität. Vermögensverwalter beobachten einen Wandel: weg von moralischen Bewertungen, hin zu wirtschaftlichen Kriterien.