Es gibt viele gute Gründe, nicht bis nach dem Tod zu warten, um das eigene Erbe zu verteilen. Eine langfristige Planung mit guter Beratung zu Lebzeiten kann Steuern sparen helfen, ohne die finanzielle Sicherheit im Alter zu gefährden.

Die selbst genutzte Immobilie macht in der Regel den Großteil des Vermögens aus oder ist oftmals der einzige Vermögenswert. Das macht einen notwendigen Umbau, eine Sanierung oder Renovierung im Alter zu einem finanziellen Problem. Die Wohnung oder das Haus zu verkaufen und in eine Mietwohnung zu ziehen, ist für viele keine Option. Daher lohnt der Blick auf Alternativen, die es erlauben, im Eigenheim zu bleiben und trotzdem einen Teil der Immobilie flüssig zu machen.

Das „Berliner Testament“ hat größtenteils einen guten Ruf bei der Absicherung des überlebenden Ehegatten. Der Haken dabei: Freibeträge anderer Erben bleiben ungenutzt. Deshalb aufgepasst bei der Erbschaftsplanung: gerade hohen Vermögen droht sonst eine mehrfache Erbschaftsteuer.

Wer Geld an Kinder oder Enkel weitergeben möchte, sollte nicht ewig damit warten, sondern eine langfristige Strategie haben.

Auf dem zweiten digitalen Vermögenstag des Osnabrücker Vermögensverwalters haben renommierte Expertinnen und Experten aus verschiedensten Branchen in mehreren Online-Fachvorträgen Lösungsansätze, Strategien und Ideen zu einem vielfältigen Themenspektrum.

Wer sein Vermögen frühzeitig regelt, kann trotzdem weiter von den Erträgen profitieren und muss den Fiskus erst ab hohen Summen am Vermögensübergang beteiligen. Das geht mit einem Modell, das die meisten nur von Immobilien kennen, auch mit Wertpapiern.

Von alleine passiert bei der Erbschaftsplanung gar nichts. Der Finanzberater und
Nachlassverwalter Jan Phillip Kühme von der GLOBAL-FINANZ AG gibt Tipps, was zu
berücksichtigen ist, damit der eigene Wille am Ende tatsächlich voll zum Tragen kommt.

Lesen Sie in unserem Ideendienst März u.a., wie Frauen 100.000 Euro extra verdienen, ohne mehr zu arbeiten, warum Kryptowährungen nicht das bessere Gold sind oder wie Sie am besten in Ackerland investieren.

Lesen Sie in unserem Ideendienst Ausgabe Dezember u.a., wie Sie Ihr Weihnachtsgeld richtig anlegen, warum es mit dem Goldpreis im Dezember aufwärts gehen könnte oder wie Sie einen wirklich nachhaltigen Investmentfonds finden.