- Arbeitsschwerpunkt: Vermögensanlage, Ruhestands- und Nachfolgeplanung - Betreuung von Privatkunden
- Branchenerfahrung: Über 20 Jahre Erfahrungen an den Kapitalmärkten. Über 10 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung, Ruhestands- und Nachfolgeplanung.
- Qualifikationen: Certified Financial Technician (CFT®), Certified Financial Planner (CFP®), European Financial Advisor (EFA®) und Testamentsvollstrecker (IHK).
- Weiter Aufgaben: Dozent bei der Volkshochschule, Gesellschafter der Confidema AG
Beiträge
Nur rund jeder Dritte hat seinen Nachlass durch ein Testament oder andere Regelungen aktiv gestaltet. Und selbst wer vorgesorgt hat, weiß häufig nicht, ob diese Regelungen heute noch zur familiären und finanziellen Situation passen. Das sogenannte Probesterben hilft dabei, die konkreten Folgen sichtbar zu machen und die eigene Nachfolgeplanung auf den Prüfstand zu stellen.
Wer ein Wertpapierdepot erbt, beschäftigt sich meist zuerst mit den enthaltenen Aktien, Fonds oder ETFs. Dabei gerät ein anderer Aspekt schnell aus dem Blick: die Steuer. Doch genau hier lauern oft die größten Risiken. Ein vorschneller Verkauf kann erhebliche Steuerzahlungen auslösen und die Rendite des geerbten Vermögens dauerhaft schmälern.
Geld für den Nachwuchs anlegen ist eine gute Sache. Mit dem 18. Geburtstag können so viele Tausend Euro plötzlich dem Nachwuchs gehören. Für Eltern endet damit aber die Kontrolle und ein größeres Vermögen kann die jungen Erwachsenen überfordern, wenn die Erfahrung fehlt. Wer jetzt erst reagiert, kommt zu spät. Entscheidend ist, wie früh Eltern ihren Nachwuchs an Geld heranführen.