Carmen Bandt

Rund die Hälfte aller Erbschaften in Deutschland enthalten Immobilien: ein Haus, eine Eigentumswohnung oder auch nur ein bislang unbebautes Grundstück. Am häufigsten unter dem Immobilienerbe – das Familienheim. Das selbst genutzte Wohneigentum ist zudem oft der größte Vermögenswert privater Haushalte und demzufolge auch einer der größten Posten einer Erbschaft in der Familie.
Dabei muss es sich gar nicht um ein Eigenheim im Umland von München oder im Speckgürtel von Berlin handeln. Nach dem Anstieg der Immobilienpreise in der jüngeren Vergangenheit haben auch Häuser in vielen anderen Regionen beachtlich an Wert gewonnen. Wegen dieser starken Wertsteigerung machen sich auch viele Immobilienbesitzer Gedanken darüber, ob der hohe Wert im Erbfall auch zu hohen Steuern für die Erben führt.

Viele Menschen planen ihren Ruhestand zu vorsichtig. Hohe Lebenserwartung, steigende Preise und ungeordnete Vermögensstrukturen können das Ersparte gefährden. Vermögensverwalter zeigen, wie typische Fehler vermieden werden.

Ein durchdachter Entnahmeplan ist entscheidend für finanzielle Stabilität im Ruhestand. Die richtige Mischung aus Aktien und festverzinslichen Anlagen sorgt für langfristige Sicherheit.