Vermögensverwaltung von A bis Z
Alles Wichtige zur unabhängigen Vermögensverwaltung
Wer sind unabhängige Vermögensverwalter?
Immer mehr Privatanleger, Stiftungen oder Unternehmen in Deutschland setzen auf sie: unabhängige Vermögensverwalter. Staatlich zugelassen und kontrolliert kümmern sich diese Finanzprofis nicht nur um die Wertpapieranlagen ihrer Kunden. Sie betreuen diese in allen Fragen der Geldanlage: Immobilien-, Vermögensnachfolge oder Steuerfragen werden entweder selbst oder über Netzwerkpartner betreut und begleitet. Digital bieten diese Top-Experten ihre Dienste heute schon ab kleineren Anlagesummen an. Unabhängige Vermögensverwalter sind Personen und Gesellschaften, die von keiner Bank abhängig sind und nicht verpflichtet sind, hauseigene Produkte einer bestimmten Bank zu vertreiben. Neben einem Grundhonorar werden sie teilweise erfolgsabhängig vergütet. Sie handeln daher allein zum Wohl und im Interesse ihrer Kunden. Nutzen auch Sie die Kompetenz unabhängiger Vermögensverwalter für Ihren finanziellen Erfolg!
Was macht ein unabhängiger Vermögensverwalter?
Unabhängige Vermögensverwalter kümmern sich nicht nur um die Wertpapieranlagen eines Kunden, sondern behalten das gesamte Vermögen im Blick. Auch Immobilien-, Vermögensnachfolge oder Steuerfragen werden entweder selbst oder über Netzwerkpartner betreut und begleitet. Wie das Vermögen angelegt wird, richtet sich nach den persönlichen Zielen, der Risikobereitschaft und den Wünschen des Kunden. Der Vermögensverwalter beobachtet Märkte und Portfolio fortlaufend und passt die Strategie an, wenn sich Rahmenbedingungen verändern. So kann die Geldanlage immer wieder an die individuelle Situation des Kunden angepasst werden.
Diese Fakten zu unabhängigen Vermögensverwaltern sollten Sie kennen
Höhere Renditechancen und große Kundenzufriedenheit
Wer sich einem unabhängigen Vermögensverwalter anvertraut, hat bei identischem Risiko eine realistische Chance auf höhere Renditen als ein Privatanleger oder ein Kunde, der sich an eine vertriebsgetriebene Institution wendet. Bemerkenswert ist auch, dass über 90 Prozent der Kunden unabhängiger Vermögensverwalter über Weiterempfehlungen gewonnen werden. Das verdeutlicht deren gute Arbeit.
Individuelle Beratung statt Produktverkauf
Unabhängige Vermögensverwalter sind hoch qualifiziert. Viele waren zuvor in verantwortlichen Positionen in Banken tätig, wollten sich jedoch nicht länger darauf konzentrieren, Produkte zu verkaufen, die vor allem dem eigenen Haus zugutekommen. Als Vermögensverwalter, die durch die Aufsichtsbehörde BaFin zugelassen sind, können sie nun sehr individuell auf die Situation und Bedürfnisse ihrer Kunden eingehen und das passende Portfolio zusammenstellen.
Strenge Regulierung durch die BaFin
Für unabhängige Vermögensverwalter gelten ähnlich strenge gesetzliche Anforderungen wie für Banken und Sparkassen. Diese besitzen eine Zulassung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).
Professionelle Betreuung schon ab 25.000 Euro
Anders als die meisten glauben, arbeiten Vermögensverwalter nicht nur für gut Betuchte, sondern auch für mittlere Vermögen ab 250.000 Euro im individuellen Mandat. Einige Gesellschaften bieten ihre Dienstleistungen ab einem Volumen von 25.000 Euro an, oft verbunden mit einem onlinebasierten Konzept.Lohnt sich ein Vermögensverwalter wirklich? – Jetzt V-CHECK Podcast anhören
Themen dieser Episode
- Was unterscheidet unabhängige Vermögensverwalter von klassischen Banken?
- Wie hoch sind Kosten und Nutzen einer Vermögensverwaltung?
- Wer profitiert besonders von professioneller Vermögensverwaltung?
Prof. Dr. Hartwig Webersinke
- Leiter des Instituts für Vermögensverwaltung (InVV)
- Dekan an der Technischen Hochschule Aschaffenburg
- Professor der Fakultät Wirtschaft und Recht an der TH Aschaffenburg
Im Podcast erklärt er, warum professionelle Vermögensverwaltung längst nicht mehr nur für sehr vermögende Anleger interessant ist.
7 Gründe, die für einen Vermögensverwalter sprechen
Ein unabhängiger Vermögensverwalter unterliegt keinerlei Konzerninteressen. Er trifft seine Anlageentscheidungen ausschließlich auf Basis der festgelegten Anlagestrategie und des Rendite-Risiko-Profils seiner Kunden und nicht aufgrund von Vertriebsvorgaben. Er kann auf der Grundlage der vereinbarten Anlagestrategie für Sie auf alle Möglichkeiten zurückgreifen, die der Markt bietet.
Für unabhängige Vermögensverwalter gelten ähnlich strenge gesetzliche Anforderungen wie für Banken und Sparkassen. Bankenunabhängige Vermögensverwalter werden von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. Dafür müssen sie Zuverlässigkeit und eine ausreichende fachliche Eignung nachweisen. Danach wird der Geschäftsbetrieb durch die BaFin sowie die Deutsche Bundesbank regelmäßig kontrolliert. Darüber hinaus werden Vermögensverwalter jährlich von Wirtschaftsprüfern nach den Vorgaben des Wertpapierhandelsgesetzes geprüft. Zahlreiche Unternehmen sind auch Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. (VuV) und haben sich dort einem besonderen Ehrenkodex verpflichtet.
Vermögensverwalter erhalten keine versteckten Provisionen. Mit Ihnen als Kunde wird entweder ein Grundhonorar als prozentualer Fixbetrag vom Anlagevermögen und/oder eine Erfolgsbeteiligung vereinbart. Es gibt keine in Strategien oder Transaktionen verborgenen Kosten.
Die Erfahrung zeigt, dass Sie mit einem unabhängigen Vermögensverwalter, der eine moderne Privatbank wie die V-Bank im Hintergrund hat, deutlich günstiger liegen als mit einer klassischen Beratung durch Banken und Sparkassen.
Durch Einsatz modernster Technik bei der Online-Vermögensverwaltung kann bereits ab Einstiegssummen von 25.000,- Euro ein im Marktvergleich attraktives Angebot gemacht werden. Das Preis-Leistungs-Verhältnis stimmt.
Bereits bei der Zulassung müssen Vermögensverwalter ihre Kompetenz unter Beweis stellen. Darüber hinaus besitzen sie in der Regel zahlreiche fachliche Zusatzqualifikationen und Weiterbildungen, die über die reinen Anforderungen der Vermögensberatung hinausgehen. Finden Sie hier den für Sie passenden Berater.
Zu Beginn und anschließend in der Regel einmal im Jahr legen Sie die grundlegende Strategie für ihre Geldanlage mit Ihrem Vermögensverwalter fest. Sie können einzelne Entscheidungen mit ihrem persönlichen Berater auch jederzeit diskutieren. Sie entscheiden, welche Form der Beratung für Sie wichtig ist. In jedem Fall erfolgt diese auf Augenhöhe.
Online-Vermögensverwaltung verbindet modernste Technik mit höchster menschlicher Kompetenz und Erfahrung. Der persönliche Kontakt findet über die Kommunikationskanäle unserer Zeit statt. Eine digitale Vermögensverwaltung kann bequem von jedem Ort der Welt genutzt werden.
Die Wertpapiere und Kontoguthaben werden ausschließlich unter Ihrem Namen bei der V-Bank AG, der Vermögensbank, verwahrt. Wertpapiere sind dort Sondervermögen und entsprechend abgesichert. Lesen Sie mehr dazu hier.
Risikohinweise zur Vermögensverwaltung als Wertpapierdienstleistung
Die Vermögensverwaltung als Wertpapierdienstleitung ist keine klassische Sparform. Damit unterliegt die Vermögensverwaltung ebenfalls den Risiken von Kapitalanlagen. Eine Vermögensverwaltung kann möglichweise nicht für jeden Anleger geeignet sein. Es besteht keine Garantie für die Erreichung der mit der Anlagestrategie angestrebten Ziele. Die individuelle Wertentwicklung im Rahmen einer Vermögensverwaltung kann auch negativ ausfallen. Die in der Vermögensverwaltung eingesetzten Finanzinstrumente unterliegen ihrerseits ebenfalls den Risiken des Kapitalmarkts. Unsere ausführlichen Risikohinweise können Sie jederzeit auf unserem Finanzwissensportal nachlesen.
Häufige Fragen zu unabhängigen Vermögensverwaltern
Er übernimmt die laufende Steuerung des Vermögens nach einer individuell vereinbarten Strategie. Dabei können Unabhängigkeit, persönliche Betreuung, Kostenstruktur und Zugang zu unterschiedlichen Anlageprodukten eine Rolle spielen. Welche Vorteile im Einzelnen entstehen können, erklären wir ausführlich im Beitrag „Was bringt mir ein unabhängiger Vermögensverwalter überhaupt?“
Der wesentliche Unterschied liegt im Geschäftsmodell: Ein unabhängiger Vermögensverwalter verwaltet das Portfolio auf Grundlage eines vereinbarten Mandats und ist dabei nicht an das Produktangebot einer bestimmten Bank gebunden. Genauere Informationen hierzu lesen Sie in unserem Blogbeitrag.
Die Vergütung wird individuell vereinbart und richtet sich häufig nach der Höhe des verwalteten Vermögens. Je nach Anbieter können daneben weitere Vergütungsmodelle vereinbart werden. Ein konkretes Rechenbeispiel sowie weitere Informationen zu den Kosten finden Sie in unserem Blogbeitrag.
Ob eine Vermögensverwaltung sinnvoll ist, hängt unter anderem von Vermögenshöhe, Anlagezielen, gewünschtem Betreuungsumfang und eigener Erfahrung bei der Geldanlage ab. In unserem Blogbeitrag lesen Sie mehr über die Vor- und Nachteile unabhängiger Vermögensverwaltung.
Die Vermögenswerte werden üblicherweise bei einer Depotbank verwahrt. Dadurch bleiben Verwaltung und Verwahrung getrennt, was zusätzliche Transparenz und Kontrolle schafft. Selbst bei Insolvenz des Vermögensverwalters bleibt das Kapital unberührt.
Die besten unabhängigen Vermögensverwalter in Deutschland werden regelmäßig von anerkannten Instituten und Fachmedien ausgezeichnet. Zu den wichtigsten Rankings zählt die jährliche Analyse des Wirtschaftsmagazins Capital, die Vermögensverwalter nach fünf zentralen Kategorien betrachtet: Portfoliostruktur, Produktumsetzung, Risikomanagement, Kosten und Performance. Eine aktuelle Übersicht der ausgezeichneten Häuser finden Sie in unserer Übersicht zu den Top-Vermögensverwaltern 2026.
Die beliebtesten Blogbeiträge zu unabhängigen Vermögensverwaltern
Alle Blogbeiträge zu unabhängigen Vermögensverwaltern
Anleger, die auf der Suche nach einer offensiv ausgerichteten Basisstrategie sind, werden bei der „FPAM Digital Flexibel“ fündig.
Langfristig orientierte und risikobewusste Anleger finden im Vermögensverwaltungskonzept „A&C Top-Scorer“ eine renditestarke Basisstrategie.
Die meisten Vermögensverwalter in Deutschland halten die gezielte Auswahl überlegener Wertpapiere (sog. Stock-Picking) noch immer für das Qualitätsmerkmal ihrer Arbeit schlechthin. Dabei verfehlen sie aller Werbeversprechen zum Trotz regelmäßig den oft selbst gesteckten Vergleichsmaßstab. Wieder andere investieren nur in Fonds oder ETFs und schließen Einzelaktien vollständig aus. Sie verteufeln es gar, überhaupt daran zu denken.