Roland Schmack ist Geschäftsführender Gesellschafter der Meine Werte GmbH mit Sitz in Münster (gegründet 2021) und Partner der isFinance AG
- Arbeitsschwerpunkte: Betreuung vermögender Privatkunden mit Schwerpunkt Kapitalanlage sowie Finanzplanung, Finanzierung, Ruhestandsvorsorge und Generationsmanagement
- Branchenerfahrung: seit ca. 30 Jahren individuelle Betreuung privater Vermögen (als Berater und Vermögensverwalter bei der Deutschen Bank AG und der Deutschen Apotheker- und Ärztebank eG, davon einige Jahre als Teamleiter des Private Banking in Münster)
- Qualifikationen: Certified Financial Planner® und European Financial Adivisor sowie Bankbetriebswirt (Frankfurt School of Finance)
Beiträge
Wer ein Wertpapierdepot erbt, beschäftigt sich meist zuerst mit den enthaltenen Aktien, Fonds oder ETFs. Dabei gerät ein anderer Aspekt schnell aus dem Blick: die Steuer. Doch genau hier lauern oft die größten Risiken. Ein vorschneller Verkauf kann erhebliche Steuerzahlungen auslösen und die Rendite des geerbten Vermögens dauerhaft schmälern.
Offene Immobilienfonds stehen unter Druck. Fonds schließen, Bewertungen sinken und an der Börse werden viele Produkte mit deutlichen Abschlägen gehandelt. Dennoch sehen Vermögensverwalter die Anlageklasse nicht einheitlich kritisch. Ihr Blick auf Chancen und Risiken fällt differenziert aus.
ETFs gelten als günstiger Einstieg in den Kapitalmarkt. Doch der erste Schritt will gut geplant sein. Vermögensverwalter raten zu klaren Zielen, breiter Streuung und Disziplin. Wer diese Grundregeln beachtet, kann mit einfachen Mitteln ein stabiles Portfolio aufbauen.