Aktien einfach erklärt
Grundlagen, Strategien & Tipps
Was sind Aktien – einfach erklärt
Aktien verbriefen das Recht der Anleger, als Miteigentümer am Gewinn von Unternehmen beteiligt zu werden. Zudem haben Aktionäre die Chance, durch Kurssteigerungen ihrer Aktien ihr Vermögen zu mehren. Welches Risiko einzelne Aktien in sich tragen, hängt unter anderem von der Unternehmensgröße und der Branche ab. So sind Small Caps mit einer Marktkapitalisierung von bis zu zwei Milliarden Euro risikoreicher als Mega Caps, die mehr als 200 Milliarden Euro auf die Börsenwaage bringen. Defensive Branchen wie Gesundheit oder Basiskonsumgüter weisen wegen der steten Nachfrage nach diesen Produkten weniger Schwankungen auf als konjunkturabhängige Branchen wie etwa der Maschinenbau oder die Autoindustrie.
Aktien als Geldanlage – diese Fakten sollten Anleger kennen
Langfristig unschlagbar
Aktien sind auf lange Sicht die Anlageklasse mit der höchsten Rendite. Zwischen 2000 und 2023 erzielten Aktien nach Abzug der Inflation jährlich 4,5 Prozent, während langfristige Anleihen im gleichen Zeitraum mit nur 2,5 Prozent rentierten.
20 Jahre, 8,5 Prozent Rendite
Über eine Zeitspanne von 20 Jahren konnten Anleger nach Angaben des Deutschen Aktieninstituts (DAI) mit Investments in Aktien oder Aktienfonds auf den Deutschen Aktienindex (DAX) eine jährliche Rendite von 8,5 Prozent Prozent erzielen (Stand Januar 2025)
Starke Kursschwankungen möglich
Aktien können über kürzere Fristen sehr risikoreich sein und den Anlegern heftige Verluste bescheren. Das haben die Investoren zuletzt im April 2025 zu spüren bekommen, als die globalen Börsen wegen der US-Zölle die größten Kursabstürze seit der Corona-Pandemie verzeichneten
12 Millionen Deutsche setzen auf Aktien
Nach Angaben des DAI hielten Ende 2024 mehr als 12 Millionen Menschen in Deutschland Aktien, entweder direkt oder über ETFs bzw. über aktiv verwaltete AktienfondseBook: Anlagechancen 2025
Das Jahr 2025 steht im Zeichen des Umbruchs. Geopolitisch gibt es eine neue Blockbildung mit sich verschiebenden Machtzentren. Viele Umbrüche laufen derzeit global und gleichzeitig ab. Zugleich haben die Notenbanken die Zinswende nach unten vollzogen, die Zinsen werden auch 2025 weiter sinken.
Anleger, die Umbrüche erkennen und sich fundamental und strategisch damit befassen, sind vorbereitet.
Im exklusiven Sonderdruck des Geldanlagebuches “Anlagechancen 2025” des FUCHSBRIEFE Verlags erfahren Sie – u.a. in Gastbeiträgen von Vermögensverwaltern:
- mit welcher Anlagemischung Anleger gute Chancen haben, Vermögensverluste zu vermeiden,
- wo es 2025 Rendite-Chancen gibt und
- wie die längerfristige Perspektive für die Märkte aussieht.
Im V-CHECK Podcast: Petra Ahrens – Woran erkenne ich eine gute Aktie?
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Hinweis: Dieser Text wurde mit Unterstützung von Künstlicher Intelligenz erstellt.Die Rückkehr der QualitätsaktienHinweis: Dieser Text wurde mit Unterstützung von Künstlicher Intelligenz erstellt. In einem Marktumfeld, das von Unsicherheit, geopolitischen Spannungen und hoher Volatilität geprägt ist, rücken Qualitätsaktien wieder verstärkt in den Fokus langfristig orientierter Anleger. Doch was macht ein Unternehmen eigentlich zu einem Qualitätswert – und welche Titel gelten derzeit als besonders aussichtsreich? Was Qualitätsaktien auszeichnet Die jüngsten wirtschaftlichen Entwicklungen, angeheizt durch politische Turbulenzen, haben die Märkte aufgewühlt. Anleger suchen nach sicheren Häfen und langfristigen Wachstumschancen. Zuverlässige Investitionen sind gefragt, insbesondere in Zeiten hoher Volatilität. Sogenannte Qualitätsaktien sollen diese Stabilität ins Portfolio bringen. Diese zeichnen sich nach einhelliger Meinung durch ein solides Geschäftsmodell, stabile Margen, eine konservative Bilanzstruktur und ein kompetentes Management aus. „Qualitätsunternehmen generieren nachhaltige Cashflows, verfügen über starke Marken und haben sich einen ökonomischen Burggraben aufgebaut“, erklärt Ortay Gelen von AXIA Asset Management Zur Identifikation solcher Titel setzen die Vermögensverwalter auf eine Kombination aus qualitativen und quantitativen Kriterien. Neben den wirtschaftlichen Kennzahlen wie Eigenkapitalrendite und freiem Cashflow, spielten der Verschuldungsgrad und die Margenstabilität eine entscheidende Rolle. „Qualität muss nicht nur sichtbar, sondern auch messbar sein“, hebt Roland Schmack von Meine Werte in Münster hervor. Warum Dividendenaktien als Qualität […]
Europas Aktien sind nach der Entspannung im Zollstreit im Aufwind. Vermögensverwalter sehen Chancen für Investoren, wieder in Aktien zu investieren. Vor allem europäische Titel könnten profitieren. Doch Anleger sollten wachsam bleiben.
Die Kursbewegungen an den Märkten sind momentan nichts für schwache Nerven. Wer langfristig denkt, sollte sein Geld trotzdem nicht unter das sprichwörtliche Kopfkissen legen, sondern mit einer überlegten Struktur investieren.
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Häufig gestellte Fragen zu Aktien
Wer Aktien von börsennotierten Unternehmen direkt oder über ETFs bzw. Fonds kauft, wird zu deren Miteigentümer. Als Miteigentümer haben Anleger ein Anrecht auf eine Beteiligung am Gewinn, sofern die Fima Gewinne ausschüttet. In diesem Fall wird ihnen die Dividende entsprechend ihrem Aktienanteil ausbezahlt. Zudem dürfen die meisten direkten Aktionäre an der Hauptversammlung des Unternehmens teilnehmen und ihr Stimmrecht ausüben. Dieses Stimmrecht entfällt in aller Regel, wenn Anleger Vorzugsaktien besitzen, für die sie eine garantierte und höhere Dividende erhalten als Stimmrechts-Aktionäre. Außerdem besteht für alle Aktionäre die Chance auf einen Vermögenszuwachs, wenn das Unternehmen für mehr Anleger interessant wird und auf diese Weise der Aktienkurs steigt.
Wer Aktien von börsennotierten Unternehmen direkt oder über ETFs bzw. Fonds kauft, wird zu deren Miteigentümer. Als Miteigentümer haben Anleger ein Anrecht auf eine Beteiligung am Gewinn, sofern die Fima Gewinne ausschüttet. In diesem Fall wird ihnen die Dividende entsprechend ihrem Aktienanteil ausbezahlt. Zudem dürfen die meisten direkten Aktionäre an der Hauptversammlung des Unternehmens teilnehmen und ihr Stimmrecht ausüben. Dieses Stimmrecht entfällt in aller Regel, wenn Anleger Vorzugsaktien besitzen, für die sie eine garantierte und höhere Dividende erhalten als Stimmrechts-Aktionäre. Außerdem besteht für alle Aktionäre die Chance auf einen Vermögenszuwachs, wenn das Unternehmen für mehr Anleger interessant wird und auf diese Weise der Aktienkurs steigt.
Chancen: Viele Studien zeigen, dass Aktien langfristig die renditeträchtigste Anlageklasse sind. So bewegte sich die annualisierte Rendite von Aktien gemäß dem Deutschen Aktieninstitut bei Zeiträumen von mindestens 20 Jahren bislang zwischen sieben und neun Prozent. In den kapitalfreundlichen USA lag dieser Wert sogar bei zehn Prozent. Der damit verbundene Zinseszins-Effekt ist enorm: Bei einer Rendite von sieben Prozent haben Anleger nach 25 Jahren ein mehr als fünffach so hohes Vermögen wie zu Beginn. Bei zehn Prozent ist das Vermögen nach einem Vierteljahrhundert sogar fast elf Mal so hoch.
Risiken: Die Schwankungen an den Aktienmärkten können sehr groß sein. In mehrjährigen Abschwüngen können die Kurse um bis zu etwa 50 Prozent nachgeben bzw. einbrechen. Um dieses Risiko zu verringern, empfiehlt sich die Mischung von Aktien mit risikoärmeren Anlageklassen wie Anleihen. Bei Einzelaktien, vor allem sogenannten Small oder gar Micro Caps, besteht das Risiko eines Totalverlusts, falls das Unternehmen insolvent werden sollte.