Aktien einfach erklärt
Grundlagen, Strategien & Tipps
Was sind Aktien – einfach erklärt
Aktien verbriefen das Recht der Anleger, als Miteigentümer am Gewinn von Unternehmen beteiligt zu werden. Zudem haben Aktionäre die Chance, durch Kurssteigerungen ihrer Aktien ihr Vermögen zu mehren. Welches Risiko einzelne Aktien in sich tragen, hängt unter anderem von der Unternehmensgröße und der Branche ab. So sind Small Caps mit einer Marktkapitalisierung von bis zu zwei Milliarden Euro risikoreicher als Mega Caps, die mehr als 200 Milliarden Euro auf die Börsenwaage bringen. Defensive Branchen wie Gesundheit oder Basiskonsumgüter weisen wegen der steten Nachfrage nach diesen Produkten weniger Schwankungen auf als konjunkturabhängige Branchen wie etwa der Maschinenbau oder die Autoindustrie.
Aktien als Geldanlage – diese Fakten sollten Anleger kennen
Langfristig unschlagbar
Aktien sind auf lange Sicht die Anlageklasse mit der höchsten Rendite. Zwischen 2000 und 2023 erzielten Aktien nach Abzug der Inflation jährlich 4,5 Prozent, während langfristige Anleihen im gleichen Zeitraum mit nur 2,5 Prozent rentierten.
20 Jahre, 8,5 Prozent Rendite
Über eine Zeitspanne von 20 Jahren konnten Anleger nach Angaben des Deutschen Aktieninstituts (DAI) mit Investments in Aktien oder Aktienfonds auf den Deutschen Aktienindex (DAX) eine jährliche Rendite von 8,5 Prozent Prozent erzielen (Stand Januar 2025)
Starke Kursschwankungen möglich
Aktien können über kürzere Fristen sehr risikoreich sein und den Anlegern heftige Verluste bescheren. Das haben die Investoren zuletzt im April 2025 zu spüren bekommen, als die globalen Börsen wegen der US-Zölle die größten Kursabstürze seit der Corona-Pandemie verzeichneten
12 Millionen Deutsche setzen auf Aktien
Nach Angaben des DAI hielten Ende 2024 mehr als 12 Millionen Menschen in Deutschland Aktien, entweder direkt oder über ETFs bzw. über aktiv verwaltete AktienfondseBook: Anlagechancen 2025
Das Jahr 2025 steht im Zeichen des Umbruchs. Geopolitisch gibt es eine neue Blockbildung mit sich verschiebenden Machtzentren. Viele Umbrüche laufen derzeit global und gleichzeitig ab. Zugleich haben die Notenbanken die Zinswende nach unten vollzogen, die Zinsen werden auch 2025 weiter sinken.
Anleger, die Umbrüche erkennen und sich fundamental und strategisch damit befassen, sind vorbereitet.
Im exklusiven Sonderdruck des Geldanlagebuches “Anlagechancen 2025” des FUCHSBRIEFE Verlags erfahren Sie – u.a. in Gastbeiträgen von Vermögensverwaltern:
- mit welcher Anlagemischung Anleger gute Chancen haben, Vermögensverluste zu vermeiden,
- wo es 2025 Rendite-Chancen gibt und
- wie die längerfristige Perspektive für die Märkte aussieht.
Im V-CHECK Podcast: Petra Ahrens – Woran erkenne ich eine gute Aktie?
Alle Beiträge zum Thema Aktien
Sind Meme-Aktien, also Aktien von Unternehmen, deren Kurse stark von Trends in den sozialen Medien beeinflusst werden, Spekulation oder kluge Anlage? Vermögensverwalter Nikolas Kreuz erklärt anhand von Neurofinanz-Erkenntnissen an diesem Beispiel, wie sich Investieren von kurzfristigem Spekulieren unterscheidet und warum ein fundierter Ansatz zählt.
Beim Blick auf die Entwicklungen der letzten beiden Jahre von DAX und MDAX könnte man zu dem Schluss kommen, dass es keinen Sinn macht in Small- und Midcaps zu investieren. Mit einer Outperformance von ca. 30 Prozent lag der DAX klar vorne. Historisch gesehen waren die kleineren Werte häufig erfolgreicher. Also was nun? Kaufen oder nicht kaufen? Es scheint auf den Zeitpunkt anzukommen.
Zahlreiche Dax-Aktien wie BASF, Mercedes-Benz, BMW, VW stecken in einem schwierigen Umfeld, die Bewertungen allerdings sind oft günstig, die Dividendenrenditen hoch. Könnte letztlich dieser Mix nicht dazu führen, dass der Dax mittelfristig auf 20000 Punkte steigt – und womöglich auch darüber hinaus? Antworten vom Vermögensverwalter.
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Häufig gestellte Fragen zu Aktien
Wer Aktien von börsennotierten Unternehmen direkt oder über ETFs bzw. Fonds kauft, wird zu deren Miteigentümer. Als Miteigentümer haben Anleger ein Anrecht auf eine Beteiligung am Gewinn, sofern die Fima Gewinne ausschüttet. In diesem Fall wird ihnen die Dividende entsprechend ihrem Aktienanteil ausbezahlt. Zudem dürfen die meisten direkten Aktionäre an der Hauptversammlung des Unternehmens teilnehmen und ihr Stimmrecht ausüben. Dieses Stimmrecht entfällt in aller Regel, wenn Anleger Vorzugsaktien besitzen, für die sie eine garantierte und höhere Dividende erhalten als Stimmrechts-Aktionäre. Außerdem besteht für alle Aktionäre die Chance auf einen Vermögenszuwachs, wenn das Unternehmen für mehr Anleger interessant wird und auf diese Weise der Aktienkurs steigt.
Wer Aktien von börsennotierten Unternehmen direkt oder über ETFs bzw. Fonds kauft, wird zu deren Miteigentümer. Als Miteigentümer haben Anleger ein Anrecht auf eine Beteiligung am Gewinn, sofern die Fima Gewinne ausschüttet. In diesem Fall wird ihnen die Dividende entsprechend ihrem Aktienanteil ausbezahlt. Zudem dürfen die meisten direkten Aktionäre an der Hauptversammlung des Unternehmens teilnehmen und ihr Stimmrecht ausüben. Dieses Stimmrecht entfällt in aller Regel, wenn Anleger Vorzugsaktien besitzen, für die sie eine garantierte und höhere Dividende erhalten als Stimmrechts-Aktionäre. Außerdem besteht für alle Aktionäre die Chance auf einen Vermögenszuwachs, wenn das Unternehmen für mehr Anleger interessant wird und auf diese Weise der Aktienkurs steigt.
Chancen: Viele Studien zeigen, dass Aktien langfristig die renditeträchtigste Anlageklasse sind. So bewegte sich die annualisierte Rendite von Aktien gemäß dem Deutschen Aktieninstitut bei Zeiträumen von mindestens 20 Jahren bislang zwischen sieben und neun Prozent. In den kapitalfreundlichen USA lag dieser Wert sogar bei zehn Prozent. Der damit verbundene Zinseszins-Effekt ist enorm: Bei einer Rendite von sieben Prozent haben Anleger nach 25 Jahren ein mehr als fünffach so hohes Vermögen wie zu Beginn. Bei zehn Prozent ist das Vermögen nach einem Vierteljahrhundert sogar fast elf Mal so hoch.
Risiken: Die Schwankungen an den Aktienmärkten können sehr groß sein. In mehrjährigen Abschwüngen können die Kurse um bis zu etwa 50 Prozent nachgeben bzw. einbrechen. Um dieses Risiko zu verringern, empfiehlt sich die Mischung von Aktien mit risikoärmeren Anlageklassen wie Anleihen. Bei Einzelaktien, vor allem sogenannten Small oder gar Micro Caps, besteht das Risiko eines Totalverlusts, falls das Unternehmen insolvent werden sollte.