Strategiecheck: ak.DIGITAL Megatrends

Eine Vermögensverwaltungsstrategie, die genau in solche und weitere Megatrends investiert, ist die ak.DIGITAL Megatrends. Diese wird vom Hamburger Vermögensverwalter Albrecht, Kitta und Co. umgesetzt. Der Vermögensverwalter wurde im Oktober 2012 gegründet und managt für rund 250 Kunden etwa 500 Mio. Euro. Individuelle Vermögensverwaltungsmandate werden ab einer Anlagesumme von 500.000 Euro angeboten. Über das Digitalangebot können Privatanleger bereits ab einer Mindestanlagesumme von 25.000 Euro in die Strategie ak.DIGITAL Megatrends investieren.

Vorrangiges Anlageziel der Strategie ist der Vermögensaufbau und die Vermögensoptimierung. Um dieses langfristige Ziel zu erreichen, investieren die Hanseaten ausschließlich in kostengünstige ETFs in der Anlageklasse Aktien. Die Umsetzung der Strategie erfolgt nach folgenden Grundsätzen:

• Jedes Investment wird bei Aufnahme in die Strategie mit maximal 10% gewichtet, um eine gute Verteilung auf die unterschiedlichen Megatrends zu gewährleisten.
• Es wird ein dynamisches Verhältnis zwischen Chancen und Risiken angestrebt.
• Das Portfolio ist nach Regionen bzw. Ländern und Währungen breit diversifiziert.
• In regelmäßigen Intervallen wird das Portfolio neuen Gegebenheiten angepasst (Rebalancing).

Das Portfoliomanagement von Albrecht, Kitta und Co. investiert in zahlreiche chancenreiche Megatrends. Die aktuellen Megatrends, die der Hamburger Vermögensverwalter ausgewählt hat sind: Artificial Intelligence, Digital Health, Hydrogen, Electric Vehicles and Driving Technology, Clean Energy, Battery, Cybersecurity, Robotics, Video Gaming und E-Sports, Cloud Computing und Digital Assets.

Um von diesen Trends zu partizipieren, stellen Albrecht, Kitta und Co. ein ETF-Portfolio zusammen. In diesem befinden sich der iShares Electric Vehicles and Driving Tech. ETF, der iShares Global Clean Energy ETF, der iShares Healtcare Innovation ETF, der L&G Global Robotics & Automation ETF, der L&G Battery Value-Chain, ein WisdomTree Cybersecurity ETF, der iShares Global Water ETF, der VanEck Vectors Digital Assets Equity ETF und der Xtrackers Artificial Intelligence. Das ETF-Portfolio ist in der Regel voll investiert. Lediglich ein kleiner Kassenbestand von rund 5% sichert Liquidität, um Auszahlungen zu gewährleisten.

Mit einer vom Vermögensverwalter empfohlenen Mindestanlagedauer von 5 Jahren strebt Albrecht, Kitta und Co. eine Rendite von 8% p.a. an. Dafür müssen Anleger aber hohe Risiken (Marktschwankungen) in Kauf nehmen. Als Benchmark ist ein Index aus 60% Stoxx600; 30% S&P 500 und 10% EONIA hinterlegt. Diese Benchmark gilt es zu übertreffen. Sie verzerrt in unseren Augen aber etwas den Maßstab zugunsten der Vermögensverwalter. Denn die Benchmark entspricht einem relativ breit gestreuten Basisinvestment, nicht aber einer auf inhaltlich stark fokussierten Auswahl von Spezial-Investments. Die Aussagekraft des Benchmark-Vergleichs halten wir daher für begrenzt.

Seit Auflage der Strategie im Digitalangebot (01. Juli 2022) weist die Strategie eine Rendite von 12,07% aus. Die Benchmark ist im selben Zeitraum um 11,47% gestiegen. Die kurzfristige Rendite ist also höher, unterliegt aber auch größeren Schwankungen (Volatilität). Der Hamburger Vermögensverwalter berechnet für diese Strategie ein jährliches Honorar von 1,01% des durchschnittlichen Depotwerts (inkl. MwSt.).

Fazit:

Die ak.DIGITAL Megatrends Strategie ist eine chancenreiche Investmentstrategie, mit der sich Anleger verschiedene Megatrends in einem Produkt ins Depot holen. Aufgrund der höheren Volatilität von Wachstumsaktien, sollten Anleger einerseits einen langen Atem haben (Anlagedauer ab 5 Jahre) und höhere Schwankungen der Strategie akzeptieren können.

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