Corona-Krise: Was mache ich mit dem Mischfonds für meine Altersvorsorge?
Anleger: Ich gehe nächstes Jahr in den Ruhestand. Die gesetzliche Rente reicht nicht aus. Ich habe daher privat vorgesorgt. Vor circa zwei Jahren habe ich über eine Bank für 40.000 Euro einen Mischfonds der Union Investment gekauft. Der Fonds wurde am 02.05.2000 aufgelegt und hat ein mäßiges Risiko. Aktuell ist er rund 4.000 Euro im Minus. Was soll ich jetzt tun – weiter halten oder verkaufen?
Claus Walter: Grundsätzlich sind Mischfonds keine schlechte Anlage.
So nutzen Sie verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und zum Teil auch Edelmetalle und Immobilienwerte. Ich kenne zwar die genaue Zusammensetzung Ihres Fonds nicht. Aber in der Regel verteilt sich so das Risiko mehrere Bereiche. Damit sollten Sie keinen Grund zur Panik haben. Wenn Sie die investierte Summe zum Rentenbeginn nicht auf einen Schlag brauchen, dürfte sich eine solide Mischung in den nächsten Jahren wieder etwas erholen. Vorausgesetzt, Sie entnehmen über viele Jahre hinweg immer nur kleine Beträge.
Generell würden wir mit dem näher rückenden Rentenbeginn empfehlen, den schwankungsanfälligen Anteil im Altersvorsorgemix immer weiter zu reduzieren. Im Gegenzug verzichten Sie dafür besser auf etwas Rendite. Befragen Sie hierzu doch einmal Ihren Bankberater oder holen Sie sich eine zweite, unabhängige Meinung ein.
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