Anlagestrategie: Welche ist die richtige?
Was ist eine Anlagestrategie?
Wer eine Investition plant, wird dies selten ohne vernünftige Planung tun. Schließlich soll sich das Investment wirklich lohnen und sich nicht als Verlustgeschäft erweisen. In der Finanzwelt ist eine Anlagestrategie eine Reihe von Regeln, Verhaltensweisen oder Verfahren, die Ihnen bei der Auswahl eines Anlageportfolios helfen sollen. Menschen haben unterschiedliche Gewinnziele, und ihre individuellen Fähigkeiten führen dazu, dass unterschiedliche Taktiken und Strategien eingesetzt werden müssen.
Dieser Plan ist die Richtschnur für die Entscheidungen der Investorinnen und Investoren, die auf seinen Zielen, seiner Risikotoleranz und seinem künftigen Kapitalbedarf beruhen. Sie können von konservativ bis hin zu sehr aggressiv reichen.
Wie können Sie Ihr Geld anlegen und woran sollten Sie denken?
Es geht darum, den idealen Weg zu finden, Vermögen zu schützen und langfristig erfolgreich zu entwickeln – gegen alle Schwankungen, gegen geopolitische Risiken, gegen die Inflation etc. und für eine abgesicherte finanzielle Zukunft, ob für Privatpersonen oder die Ausschüttungsbedürfnisse einer Institution. Anlegerinnen und Anleger brauchen also eine Anlagestrategie, die zu ihnen passt und dabei hilft, die individuellen Ziele zu erreichen. Die Anlagestrategie hängt von den persönlichen Umständen ab, einschließlich des Alters, des liquiden und illiquiden Kapitals und der Risikobereitschaft.
Worauf sollten Anleger bei der Auswahl der Anlagestrategie achten?
Sie können ihre eigenen Strategien nutzen oder dies über einen Finanzexperten tun. Strategien sind nicht statisch, was bedeutet, dass sie regelmäßig überprüft werden müssen, wenn sich die Umstände ändern. Das ist der große Vorteil von professionellen Investmentstrategien: Sie sind flexibel.
Wenn Sie sich für eine Strategie entschieden haben und diese nicht mehr zu ihrer sich verändernden Risikobereitschaft oder ihrem Zeitplan passt, können sie jederzeit Änderungen vornehmen.
Wie finde ich die beste Anlagestrategie?
Bei der Errichtung der Anlagestrategie sind Sie, gegebenenfalls gemeinsam mit ihren Beraterinnen und Berater gefragt, sich einen Überblick über sämtliche Vermögenswerte zu verschaffen. Das sind die aktuellen liquiden Mittel, Immobilien, Beteiligungen und alternativen Investments wie Oldtimer, Kunst und Co. Dazu gehören auch die Werte, die in Zukunft kommen werden. Das können Lebensversicherungen sein, Erbschaften, fremdfinanzierte Kapitalanlagen oder auch vorab kalkulierte Zuflüsse aus dem Verkauf eines Unternehmens.
Welche Anlagestrategien gibt es?
Es existiert eine Reihe von Anlagestrategien. Die wichtigsten sind:
Buy and Hold
Buy and Hold bedeutet, dass Sie Wertpapiere kaufen und sie unabhängig von Marktschwankungen über einen langen Zeitraum halten.
Growth-Strategie
Growth-Investoren achten auf das Wachstumspotenzial eines Unternehmens. Das kann weit überdurchschnittliche Gewinne bringen, aber auch höhere Risiken.
Value-Strategie
Value Investing ist eine Anlagestrategie, bei der Aktien ausgewählt werden, die unter ihrem inneren Wert gehandelt werden.
Dividendenstrategie
Eine Dividendenstrategie konzentriert sich darauf, gezielt in Wertpapiere von Unternehmen zu investieren, die eine hohe Dividendenrendite aufweisen.
Wie setzt man die Anlagestrategie um?
Es existieren verschiedene Möglichkeiten, die Anlagestrategie umzusetzen. Dazu gehören:
Banken und Sparkassen
Banken und Sparkassen bieten für alle Vermögensgrößen Anlageberatung und Vermögensverwaltung an, oftmals auf Basis eigener Produkte. Die Auswahl gerade an Fonds ist in der Regel sehr groß.
Unabhängige Vermögensverwalter
Unabhängige Vermögensverwalter verwalten Kundengelder treuhänderisch über Fonds oder Portfolios, in denen auch Einzelwerte und alternative Assetklassen eingesetzt werden können.
Robo-Advisors
Ein Robo-Advisor ist ein technisches System, das automatisiert Empfehlungen zur Vermögensanlage gibt und diese auch umsetzen kann. Häufig kommen dabei ETF-Strategien zum Einsatz.
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